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投資信託のしくみを知っておこう

投資信託のしくみを知っておこう
出典:投資信託協会

中国株はじめの一歩!上海、深セン、香港の株価指数を知っておこう

香港ハンセン指数
香港ハンセン指数は、香港市場のメインボードに上場するH株・レッドチップなど約50銘柄によって構成されている。香港市場を代表する株価指数で、香港市場の市況を表す指数として世界的に注目度も高い。金融・公益・不動産・商工業の大手企業から構成される。 1964年を基準にハンセン銀行が開発した株価指数であり、ハンセン銀行傘下のハンセン・インデックス・サービス社が公表している。1964年7月末時点の時価総額合計を100として算出されている。銘柄の入れ替えも頻繁に実施されているため、株価指数を構成する銘柄にも注目して投資判断に活かしたい。

ハンセン中国企業指数
ハンセン中国企業指数は、H株・レッドチップなどを構成銘柄とする株価指数だ。ハンセン銀行傘下のハンセン・インデックス・サービス社が公表している。採用銘柄は、すべてメインボード上場企業だ。2000年1月3日の値を基準値(2000)として算出されている。

香港レッドチップ指数
香港レッドチップ指数は、その名の通り、レッドチップの中から選ばれた銘柄によって構成されている。レッドチップはもともと、政府資本が30%以上あり、優良銘柄といわれている。2000年1月3日の値を基準値(2000)として算出されている。

GEM指数
GEM指数は、GEMに上場する企業を中心に構成された株価指数だ。米格付機関スタンダード&プアーズと香港取引所が共同開発した株価指数だ。2003年2月28日を基準値(1000)として算出されている。

上海市場の代表的な株価指数は?特徴を解説

上海総合指数
上海総合指数は、上海取引所が公表する株価指数で、上海市場を代表する株価指数といわれている。上海市場に上場するすべてのA株・B株(上場1年未満の銘柄と上場廃止リスクの高いST特別処理銘柄を除く)の株価を時価総額で加重平均して算出されている。
基準日は1990年12月19日で、その日の値を100として算出される。

上海180A株指数
上海180A株指数は、上海市場のA株のうち、代表的な180銘柄で構成される株価指数。
毎年6月と12月に構成銘柄の見直しが実施される。2002年6月28日を基準日として算出されている。

上海A株指数
上海A株指数は、上海A株の全銘柄の時価総額を加重平均した株価指数だ。
1990年12月19日を基準値100として算出されている。A株は人民元建てで、もともと海外投資家の取引は制限されてきたが、近年市場を開放する動きがある。現在は、深セン証券取引所と香港証券取引所の相互取引によって、香港証券取引所経由で日本の投資家も深センA株の取引ができる。

上海B株指数
上海B株指数は、上海B株の全銘柄の時価総額を加重平均した株価指数だ。
1992年2月21日を基準値100として算出されている。B株は米ドル建てで、海外投資家も取引が可能だ。

深セン市場の代表的な株価指数は?特徴を解説

深セン総合指数
深セン総合指数は、深セン取引所が公表する株価指数で、深セン市場を代表する株価指数といわれている。
深セン市場に上場するすべてのA株・B株の株価を時価総額で加重平均して算出されている。1991年4月3日を基準日とし、その日の指数値を100として算出されている。

深セン成分指数
深セン成分指数は、深セン市場に上場するA株のうち、時価総額と流動性において上位500銘柄で構成される株価指数。1994年7月20日を基準値(1000)として算出されている。

深センA株指数
深センA株指数は、深センA株の全銘柄の時価総額を加重平均した株価指数だ。1991年4月3日を基準日とし、その日の時価総額を100として算出される。

深センB株指数
深センB株指数は、深センB株の全銘柄の時価総額を加重平均した株価指数だ。1992年2月28日を基準日として、その日の時価総額を100として算出されている。B株は香港ドル建てで、海外投資家にも開放されている。

投資家は知っている⁈投資信託は儲からないのにやった方がいい理由

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GFS 編集部

しかし、 儲からないことを理由に投資信託への投資を断念するのは、非常にもったいない 話です。なぜなら投資信託は株式投資とは違い、安定的に利益を生み出す可能性のある投資先だからです。

投資信託で儲かる人と儲からない人の違いは、 投資信託の特徴を理解しているかどうか です 。儲けたいと思う人の中には短期間で早く利益が欲しいと思っている方が多いと思います。

  • なぜ投資信託は儲からないと言われているのか
  • 儲からない投資信託の特徴
  • 投資信託をしないと損をする理由
  • 投資信託で儲ける方法
  • 投資信託への最適な資産配分の割合

投資信託が儲からないと言われる理由を知っていますか?
投資信託で利益を出すためには、まず投資の特徴を理解することが必要不可欠です
そこでおすすめなのが、「投資の達人になる投資講座」です。
たった2時間の動画で「投資の本質」や「投資をする際の考え方」を学ぶことができます

投資信託が儲からない4つの理由

  • 他の投資と比較してリターンが低い
  • 運用中に手数料がかかる
  • 税金がかかる
  • 儲からない商品選びをしている

他の投資と比較してリターンが低い

運用中に手数料がかかる

  • 購入時(販売手数料) 購入金額の1〜3%
  • 運用中(信託報酬) 0.2〜2%
  • 売却時(信託財産留保額) 0.1〜0.5%

税金がかかる

例えば、投資先の投資信託にて10万円の利益が出た場合、受け取れる金額は税金を差し引いた約8万円となります。

儲からない商品選びをしている

儲からない投資信託の特徴3選

  • 手数料が高い投資信託
  • テーマ型の投資信託
  • たこ足配当の投資信託

手数料が高い投資信託

実際に、 手数料が違うと手元に残るお金にどれくらい変化があるのかシミュレーション 投資信託のしくみを知っておこう してみましょう。

  • 手数料0.09%の場合:1,210万円
  • 手数料2%の場合:983万円

になり、 227万円 投資信託のしくみを知っておこう も差が出てしまいました 。20年間毎月1万円無駄にしているようなものです。

もちろん投資商品によって投資対象も リターンも 違いますので、一概には言えませんが、手数料が少し変わるだけで手元に残るお金に変化がでることを分かってもらえたと思います。

ゼロからわかる投資信託|仕組みや利用するメリットを投資初心者向けに解説

出典:投資信託協会

2. 投資信託を利用するメリット

3.投資信託の仕組み

出典:投資信託協会

3-1. 投資信託を支える3つの機関

3-2. 投資信託を購入・運用する流れ

4.投資信託として購入できる金融商品

4-3.コモディティ

4-4.不動産

5.投資信託の投資効果を最大化する運用方法のすすめ

5-1.分散投資

5-2.ドルコスト平均法

5-3.NISAやiDeCOを活用

6.投資信託を購入する際の注意点

6-1. 元本保証がない

6-2. 運用に手数料がかかる

購入時手数料 投資信託を購入するたびに発生
信託報酬
(運用管理費用)
投資信託の保有期間中に毎日発生
信託財産留保金 投資信託の換金時に発生

7.投資信託を100円から購入できるネット証券

7-1.SBI証券

出典:SBI証券

SMBC日興証券 ( えすえむびーしーにっこうしょうけん )

たとえば株(かぶ)を買うとき、君ならどんな会社の株を買う? もちろん、応援(おうえん)したい会社、今後成長しそうな会社の株を買うよね。
その会社の成績(せいせき)が良かったら、配当金がもらえるかもしれないし、株主優待(かぶぬしゆうたい)だってもらえるかもしれない。
でも、君の選んだ会社の成績が良くなるかどうかはわからないよね。君たちが会社を訪問(ほうもん)してどんな商品を作っているのか、どんな考え方で働いているのかなんていちいち聞いてくることはできないだろ。
だから、そこを専門(せんもん)家に任せる方法もあるんだよ。専門家に色々な会社のことを君の代わりに調べてもらい、これはと思う複数(ふくすう)の会社の株を買って運用をしてもらうんだ。こんなふうに、専門の人が調べた情報をもとに、大勢の人からお金を預かって運用する商品を投資信託といって、またこの専門家のことをファンドマネージャーっていうんだ。

投資信託(とうししんたく)のしくみ

証券(しょうけん)会社では、株(かぶ)以外に投資信託(とうししんたく)も販売(はんばい)しているんだ。投資信託というのは、ファンドマネージャーが「良い」と思った複数(ふくすう)の会社の株を買って、一つの商品にしたものなのは、さっき勉強したとおり。
たとえば、これからデジタル情報(じょうほう)通信が成長するとする。ファンドマネージャーは、今後の成長が期待できる携帯(けいたい)電話やデジタル家電、通信や放送に力を入れている会社の株を買って運用する「デジタル情報通信の投資信託」をつくるかもしれない。でも、同じように君が「デジタル情報通信が良い」と考えたとしても、たくさんの会社の中から良い会社を見つけることはとても難(むずか)しいよね。だから、そんなときは、ファンドマネージャーが作った投資信託を買えばいいのさ。
それに投資信託の場合はたくさんの株に投資(とうし)しているから、2つ3つの株が値下(ねさ)がりしても、他の株が値上(ねあ)がりすれば損(そん)をしなくてすむかもしれない。これを分散投資(ぶんさんとうし)というのだけど、投資信託にはそういうメリットもあるから、株のことをあまり知らない初心者向けの金融(きんゆう)商品だといえるよね。

いろんな投資信託(とうししんたく)がある

投資信託(とうししんたく)にはいろんな種類があるんだ。たとえば、配当金が多くもらえそうな会社の株(かぶ)だけを集めたものとか、ヨーロッパやアメリカ、アジアの企業(きぎょう)だけを集めたものもあるし、今後すごく成長すると思われる企業を集めた投資信託もある。それに、株だけじゃなくて、会社や国が発行する債券(さいけん)という金融(きんゆう)商品を集めたものや、株と債券を組み合わせたものもあるんだよ。
こうした投資信託はファンドマネージャーのいる専門(せんもん)の会社が作っているんだ。君がその投資信託を買うときは、証券(しょうけん)会社を通じて買うんだよ。
SMBC日興証券は、はじめて株式(かぶしき)や投資信託を買う人にも、ていねいに説明してくれるから、安心して相談できる証券会社なんだ。

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